¿Se puede jubilar uno en Japón? Visados, sanidad, presupuesto y vivienda

Jubilarse en Japón: la respuesta corta

Japón no expide ningún visado de jubilado. Ni la Agencia de Servicios de Inmigración (Shutsunyūkoku Zairyū Kanri-chō) ni el Ministerio de Asuntos Exteriores gestionan una categoría de "jubilado", "pensionista" o "persona con medios propios", a diferencia de Portugal, Tailandia o Malasia. Un jubilado extranjero que quiera vivir en Japón más de 90 días tiene que usar una de las vías de residencia existentes, cada una de las cuales se diseñó para otra cosa.

Comprar, en cambio, está totalmente abierto: la propiedad inmobiliaria japonesa está disponible para los extranjeros no residentes, sin autorización previa y sin cupo. Es la distinción más importante de esta guía, y la que los compradores confunden con más frecuencia. Comprar una casa en Japón sin visado es totalmente legal, pero la escritura no le compra ni un día más de residencia.

Un plan de jubilación en Japón descansa, por tanto, sobre tres pilares, a comprobar en este orden: el derecho a residir, la cobertura sanitaria y solo después la casa. Tomarlos en otro orden, que en la práctica significa comprar primero, es el error que más cuesta.

Lo que la gente supone	La regla real
"Japón tiene un visado de jubilado"	No: esa categoría no existe en la Ley de Control de Inmigración
"Comprar una casa da la residencia"	No: la propiedad y el estatus migratorio son regímenes totalmente separados
"Los extranjeros no pueden comprar en Japón"	Falso: ninguna restricción de nacionalidad ni de residencia
"Conseguiré una hipoteca allí"	No como jubilado: los bancos japoneses exigen residencia e ingresos del trabajo. Compra al contado
"Mi cobertura sanitaria de casa me seguirá"	No: los convenios de seguridad social cubren pensiones, nunca el seguro de salud

No hay visado de jubilado: las seis vías que existen de verdad

Estas son las únicas puertas abiertas después de los 60, con lo que exigen de verdad. Ninguna es un visado de estilo de vida: cada una requiere un vínculo familiar japonés, una empresa real o un patrimonio líquido sustancial.

Vía de residencia	Requisito central	Periodo concedido	Trabajo remunerado	Conduce a la residencia permanente
Cónyuge de ciudadano japonés (nihonjin no haigūsha, 日本人の配偶者等)	Matrimonio real y convivencia verificada	De 6 meses a 5 años, renovable	Sí, sin restricciones	Sí, con plazo acortado
Residente de larga duración (teijūsha, 定住者)	Vínculo familiar japonés: ascendencia, hijo japonés, viudedad	De 6 meses a 5 años	Sí	Sí
Business Manager (keiei kanri, keiei kanri)	Empresa real, capital mínimo de 30 M de yenes (unos 185.000 euros), un empleado a tiempo completo	1 año, renovable	Sí, en su propia empresa	Sí
Dependiente (kazoku taizai, 家族滞在)	Dependiente económicamente de un titular de visado de trabajo, a menudo un hijo adulto	El del patrocinador	No, más allá de un permiso limitado	No, sin cambio de estatus
Estancia larga de turismo y ocio (tokutei katsudō, 特定活動)	18 años o más, ahorros de al menos 30 M de yenes (unos 185.000 euros), nacionalidad exenta de visado, seguro médico privado	6 meses, un año como máximo	No	No
Residencia permanente (eijūken, eijūken)	10 años de residencia, 5 de ellos con un estatus de trabajo	Indefinido	Sí	Estatus final

Estancia larga de turismo y ocio: lo más parecido a un visado de jubilado

Es la única categoría pensada para extranjeros acomodados que quieren quedarse mucho tiempo sin trabajar. El Ministerio de Asuntos Exteriores la restringe a nacionales de países cubiertos por una exención de visado de corta estancia, que incluye a España y a la mayor parte de la Unión Europea. El solicitante debe tener 18 años o más y acreditar, junto con su cónyuge, ahorros de al menos 30 millones de yenes (unos 185.000 euros); un cónyuge que solicite por separado debe acreditar 60 M de yenes. Se exige un seguro médico privado que cubra fallecimiento, lesiones y enfermedad durante toda la estancia.

Sus límites son severos y rara vez se explican: ninguna actividad remunerada de ningún tipo, ningún hijo dependiente acompañante, un tope estricto de un año y, sobre todo, ningún acceso al Seguro Nacional de Salud, ya que las estancias de turismo y ocio de 90 días o más con este estatus quedan explícitamente excluidas. Esa exclusión es precisamente la razón de que el seguro privado sea obligatorio. El estatus tampoco abre camino a la residencia permanente: le permite pasar el invierno en Japón, no instalarse allí.

El visado Business Manager: una puerta que se cerró en 2025

El visado keiei kanri sirvió durante mucho tiempo como entrada lateral: constituir una pequeña sociedad, a menudo inmobiliaria, con 5 M de yenes de capital. El 10 de octubre de 2025 el Ministerio de Justicia promulgó una ordenanza modificada que elevó el capital mínimo a 30 millones de yenes (unos 185.000 euros) con efecto desde el 16 de octubre de 2025, junto con la obligación de emplear al menos a un trabajador a tiempo completo, un plan de negocio certificado por un profesional cualificado, como un auditor o un asesor fiscal colegiado, y un título en gestión empresarial o tres años de experiencia directiva. Los titulares actuales conservan las reglas antiguas para las renovaciones hasta el 15 de octubre de 2028. Nuestro artículo sobre el visado Business Manager e inmobiliario recoge el detalle.

El punto decisivo para un jubilado: la propiedad pasiva en alquiler nunca cualifica. Alquilar tres apartamentos no es "gestión" en el sentido migratorio. Y si la residencia permanente en Japón es su horizonte, tenga en cuenta que exige diez años de residencia, cinco de ellos con un estatus de trabajo, y que sus condiciones se han endurecido.

Quien cobre su pensión del Reino Unido debe añadir dos puntos a esta lista: la State Pension británica se paga en Japón pero nunca se revaloriza, y la estancia sin visado puede ampliarse a seis meses. Ambos se explican en nuestra guía sobre mudarse a Japón desde el Reino Unido.

Edad de jubilación, su pensión de origen y el convenio fiscal

La pensión nacional japonesa (kokumin nenkin, 国民年金) se cobra desde los 65 años. Desde agosto de 2017 el periodo mínimo de cotización es de 10 años, frente a los 25 anteriores, lo que lo cambió todo para los extranjeros que llegan tarde en su carrera. Puede anticiparla desde los 60 con una reducción permanente, o aplazarla hasta los 75 con un incremento permanente.

Convenios de totalización: qué cubren y qué no

Japón tiene convenios bilaterales de seguridad social con España (en vigor desde diciembre de 2010), Estados Unidos, el Reino Unido, Australia, Canadá, Francia y la mayor parte de Europa occidental. Hacen dos cosas, y solo dos: evitan la doble cotización durante un desplazamiento y, en la mayoría de los casos, permiten totalizar los periodos cotizados en ambos países para que se abra un derecho a pensión, pagando después cada país su parte. Alguien con siete años japoneses y treinta en su país puede así abrir un derecho japonés que siete años solos no producirían.

Lo que estos convenios nunca hacen, y aquí está la trampa: no cubren el seguro de salud. La Seguridad Social española no le acompaña al trasladar su residencia a Japón, y ningún sistema de origen reembolsará un hospital japonés. La cobertura sanitaria hay que reconstruirla en el lugar, que es el tema de la sección siguiente.

El reembolso a tanto alzado suele ser una mala idea

Un extranjero que abandona Japón con menos de diez años de cotizaciones puede solicitar un pago único de retirada (dattai ichijikin, 脱退一時金), limitado a cinco años de cotizaciones desde abril de 2021, frente a los tres anteriores. Cuidado: los periodos reembolsados se pierden a efectos de totalización. Cobrar unos cientos de miles de yenes puede cerrar así un derecho a pensión vitalicia. Solicítelo solo después de hacer la comparación.

Quién grava su pensión

La mayoría de los convenios fiscales de Japón siguen la misma lógica: las pensiones privadas tributan en el país donde vive, mientras que las pensiones de la función pública siguen tributando en el país que las paga. La asignación de la pensión de la Seguridad Social depende de cada convenio: haga revisar su caso por un asesor con experiencia transfronteriza antes de mudarse, no después.

Su situación	Dónde tributa la pensión	Consecuencia práctica
Pensión privada o de empresa, residente fiscal en Japón	Japón	Declaración japonesa anual (kakutei shinkoku, kakutei shinkoku) a los tipos progresivos japoneses
Pensión de la función pública o militar	País de origen	La retención se queda en origen, alivio en el lado japonés
Pensión pública (Seguridad Social)	Según el convenio, a veces en el Estado pagador	Aclararlo con un asesor antes de mudarse, comprobar la deducción del impuesto pagado
Propietario no residente que cobra alquileres japoneses	Japón, en origen	Retención en origen y un representante fiscal japonés que designar

Una regla poco conocida puede darle cinco años: el estatus de residente no permanente (hi eijūsha, 非永住者). Mientras haya estado domiciliado en Japón menos de cinco de los últimos diez años, tributa allí solo por las rentas de fuente japonesa y por la parte de las rentas extranjeras efectivamente remitida a Japón. Transferir su pensión a una cuenta bancaria japonesa cada mes es una remesa. Pasados cinco años, la tributación pasa a ser mundial. Si además alquila una vivienda, lea nuestra guía sobre el impuesto sobre rentas de alquiler en Japón para no residentes y la dedicada al representante fiscal japonés, el nozei kanrinin.

Un asunto más que conviene plantear pronto y no tarde: el impuesto de sucesiones japonés está entre los más gravosos del mundo, y el estatus de residencia que elija determina si los bienes situados fuera de Japón entran en su ámbito. Consulte a un asesor transfronterizo antes de mudarse, no después.

Cobertura sanitaria después de los 65

Cualquier persona registrada como residente en Japón durante más de tres meses que no esté cubierta por un régimen de empresa debe afiliarse al Seguro Nacional de Salud (kokumin kenkō hoken, 国民健康保険), gestionado por el ayuntamiento. Es una obligación más que una opción, y también es una muy buena noticia: el sistema japonés admite a los residentes extranjeros en las mismas condiciones que a los ciudadanos, sin cuestionario médico y sin límite de edad.

Su parte de la factura baja con la edad

Edad	Copago del paciente	Régimen
Menos de 70	30 por ciento	Seguro Nacional de Salud
De 70 a 74	20 por ciento, 30 por ciento con rentas altas	Seguro Nacional de Salud
75 o más	10 por ciento, 20 por ciento por encima de un umbral de renta desde octubre de 2022, 30 por ciento con rentas altas	Traspaso automático al Sistema Médico para Mayores de Edad Avanzada (kōki kōreisha iryō seido, 後期高齢者医療制度)

Un tope mensual de gasto de bolsillo (kōgaku ryōyōhi, 高額療養-hi) limita además la factura de los tratamientos hospitalarios graves, fijado por edad y renta. A partir de los 40 años se añade automáticamente una cotización al seguro de dependencia (kaigo hoken, 介護保険): financia la ayuda a domicilio y la atención residencial, algo que importa enormemente en un plan de vejez y que no tiene equivalente directo en la mayoría de los sistemas occidentales.

El cálculo de la prima sorprende a la mayoría de los recién llegados

Las primas del Seguro Nacional de Salud son municipales y se calculan sobre la renta que usted declaró en Japón el año anterior. En la práctica, el primer año de un recién llegado, sin rentas japonesas declaradas, suele ser muy barato, y la prima sube después con fuerza en cuanto una pensión extranjera entra en la declaración japonesa. Existe un tope anual, fijado por ordenanza y revisado cada año. Pida al municipio de destino una estimación por escrito antes de firmar nada: dos pueblos vecinos no aplican la misma tabla, y la diferencia llega a cientos de euros al año.

Un caso merece una luz de alarma: la estancia larga de turismo descrita más arriba no da acceso al Seguro Nacional de Salud. Una hospitalización de varias semanas recae entonces por completo en su póliza privada, cuyos topes, exclusiones por edad y tratamiento de las enfermedades preexistentes hay que leer línea por línea.

Comprar la casa de la jubilación: lo que la propiedad cambia y lo que no

La buena noticia es financiera. Japón no impone ninguna restricción de nacionalidad ni de residencia a los compradores, y los gastos totales de compra se quedan por debajo del 6 por ciento del precio, incluidos el impuesto de registro, el impuesto de adquisición, la comisión de la agencia y el shihō shoshi (shihō shoshi, escribano judicial que gestiona el registro de la propiedad). En buena parte de Europa, solo el impuesto de transmisiones supera esa cifra.

La mala noticia es la banca. Las hipotecas japonesas están reservadas a los residentes con ingresos del trabajo en Japón, y la jubilación levanta dos muros a la vez: sin salario, y una edad máxima al vencimiento del préstamo que los bancos sitúan en la práctica en torno a los 80. Una compra de jubilación es, por tanto, una compra al contado, o el producto de una venta en el país de origen. Nuestro artículo sobre las hipotecas en Japón para extranjeros expone las raras excepciones, ninguna de las cuales cubre a los jubilados no residentes.

Lo que pagará cada año

El impuesto japonés sobre bienes inmuebles es del 1,4 por ciento del valor catastral, más un impuesto de planificación urbana de hasta el 0,3 por ciento en zonas urbanizadas. El valor catastral de una casa rural antigua suele estar muy por debajo de su precio de compra, lo que mantiene la factura modesta: unas decenas de miles de yenes al año, donde una casa equivalente en España costaría varias veces más.

Tenga presente la lógica japonesa del valor: el edificio se deprecia casi sin excepción, y el terreno es el que lleva el valor. No se compra una casa de jubilación japonesa para revenderla con beneficio; se compra por un coste de uso muy bajo y un entorno. Si la reventa forma parte de su planificación patrimonial, empiece por vender una vivienda en Japón.

Qué casa para envejecer: siete criterios

El parque de vivienda asequible de Japón no se diseñó para ocupantes mayores: un escalón alto en la entrada genkan, escaleras empinadas, pasillos estrechos, baños sin calefacción y casi ningún aislamiento antes de los años 2000. Estos son los siete criterios que marcan la diferencia, en el orden en que los comprobamos en un anuncio.

1. Un hospital general con urgencias a menos de 30 minutos, comprobable en un mapa antes incluso de visitar. Esto está por encima del precio.
2. Comercios y una estación a pie, porque un carné de conducir no es para siempre: renovar un carné japonés a partir de los 75 exige una prueba de función cognitiva.
3. Una sola planta, o un dormitorio que pueda trasladarse a la planta baja. Una casa de dos plantas sin espacio de vida abajo se vuelve inutilizable después de una fractura.
4. Un baño y un vestidor que puedan calentarse. El choque térmico mata: en 2022, casi 5.800 personas de 65 años o más se ahogaron en la bañera de su casa en Japón, según las estadísticas vitales del Ministerio de Sanidad recogidas por la Agencia de Consumo. Un vestidor calefactado y una bañera menos profunda eliminan la mayor parte de ese riesgo.
5. Aislamiento real, no aislamiento declarado. Nuestro artículo sobre aislar una casa japonesa pone precio a las obras y enumera las ayudas municipales, a menudo generosas para casas antiguas.
6. Terreno llano y acceso a nivel, sin escalera exterior ni pendiente pronunciada: invisible en las fotos, decisivo a los 80.
7. Un mantenimiento que pueda sostener. Una gran kominka (kominka, casa de labranza tradicional) necesita atención constante al tejado, el jardín y la carpintería. Compruebe también el saneamiento, porque una fosa jōkasō conlleva inspecciones anuales obligatorias.

Criterio	Kominka rural	Casa construida entre 1990 y 2005	Piso reciente con ascensor
Precio de entrada observado	De 2 a 8 M de yenes (12.000 a 49.000 euros)	De 5 a 15 M de yenes (31.000 a 93.000 euros)	De 12 a 30 M de yenes (74.000 a 185.000 euros)
Norma sísmica	Anterior a 1981, refuerzo a presupuestar	Cumple la norma de 1981	Conforme, a menudo por encima
Confort térmico	Malo sin obras pesadas	Medio, mejorable a coste controlado	Bueno
Accesibilidad	Escalones, umbrales, planta superior	Variable, normalmente adaptable	Ascensor, acceso a nivel
Mantenimiento anual	Alto	Moderado	Cuotas de comunidad fijas
Veredicto para la jubilación	Un amor exigente	El mejor compromiso	La opción más segura después de los 75

La norma sísmica de 1981 es un filtro que hay que aplicar sin sentimentalismos: una casa antigua sin reforzar conlleva un riesgo que la edad hace más difícil de absorber. Encontrará las viviendas correspondientes en nuestro catálogo de casas japonesas en venta, y las casas de labranza tradicionales en el hub kominka en venta. Con un presupuesto ajustado, la selección de casas japonesas por menos de 100.000 euros cubre casi todos los perfiles de jubilación.

Dónde instalarse: tres tipos de territorio

Nuestro catálogo sigue unas 4.900 casas en 46 prefecturas, lo que respalda una observación sencilla: el precio cae mucho más deprisa que la calidad de vida al alejarse de las áreas metropolitanas, pero el acceso a la sanidad se degrada bruscamente pasado cierto punto. El compromiso adecuado para la jubilación es casi siempre una ciudad mediana, no el campo profundo.

Perfil	Ejemplos	Presupuesto de compra observado	Lo que gana	A lo que renuncia
Gran ciudad bien conectada	Fukuoka, Kioto, Yokohama	De 15 a 40 M de yenes (93.000 a 247.000 euros)	Hospitales universitarios, aeropuerto, vida sin coche	Precio, densidad, rara vez un jardín
Ciudad mediana	Kanazawa, Wakayama, Toyooka, Gobō	De 4 a 15 M de yenes (25.000 a 93.000 euros)	Hospital general, comercios a pie, precios bajos	Menos vida internacional
Ciudad termal o de montaña	Atami, Itō, la región de Nagano	De 3 a 20 M de yenes (18.500 a 123.000 euros)	Entorno, aguas termales, aire limpio	Nieve, pendientes, servicios estacionales

Tres anclajes concretos. La prefectura de Wakayama concentra el mayor stock de anuncios asequibles de nuestro catálogo, con clima suave y ciudades costeras llanas. Fukuoka ofrece la mejor relación entre servicios de gran ciudad y coste de vida, con un aeropuerto internacional a minutos del centro. Shizuoka, con Atami y la península de Izu, sigue siendo el hogar histórico de las residencias de jubilación japonesas: termal, suave y a menos de una hora de Tokio. Nagano seduce, pero sus nevadas hacen de la retirada municipal de nieve algo que verificar antes de enamorarse.

Para una comparación más amplia, nuestro artículo sobre dónde vivir en Japón como extranjero sopesa clima, servicios y precios región por región, y el mapa de precios y simulador de rentabilidad le permite probar un presupuesto prefectura por prefectura. Si el plan tira hacia lo rural, comprar en el campo japonés explica la regla de los 20 a 30 minutos de una estación, todavía la mejor protección contra una casa invendible.

Un ejemplo con cifras y los errores habituales

Una pareja de 66 y 63 años, una casa de 1998 en una ciudad mediana

Tomemos una pareja instalada con visado de cónyuge a través de una pareja japonesa, que compra al contado una casa de 1998 de 95 m² en una parcela de 180 m², a doce minutos a pie de una estación y a cuatro kilómetros de un hospital general.

Partida	Importe en yenes	Equivalente en euros
Precio de compra	4.800.000 yenes	29.600 euros
Gastos de compra al 5,5 por ciento (tope del 6 por ciento)	264.000 yenes	1.630 euros
Obras de accesibilidad: barras de apoyo, umbrales eliminados, bañera sustituida	900.000 yenes	5.560 euros
Aislamiento del vestidor y del baño, doble acristalamiento parcial	1.600.000 yenes	9.880 euros
Total comprometido	7.564.000 yenes	46.690 euros

El presupuesto anual de funcionamiento, sin seguro de salud ni gastos corrientes de vida:

Partida anual	Horquilla en yenes	Equivalente en euros
Impuesto sobre bienes inmuebles y de planificación urbana	De 45.000 a 75.000 yenes	De 280 a 460 euros
Seguro de incendio y terremoto	De 35.000 a 70.000 yenes	De 220 a 430 euros
Electricidad, gas y agua para dos	De 240.000 a 300.000 yenes	De 1.480 a 1.850 euros
Inspección y vaciado obligatorios de la jōkasō	De 40.000 a 60.000 yenes	De 250 a 370 euros
Provisión de mantenimiento del edificio	De 100.000 a 150.000 yenes	De 620 a 930 euros
Coche ligero: impuesto, inspección bienal prorrateada, seguro	De 150.000 a 200.000 yenes	De 930 a 1.230 euros
Total	De 610.000 a 855.000 yenes	De 3.770 a 5.280 euros

Las cotizaciones al Seguro Nacional de Salud y al seguro de dependencia se suman a ese total: dependen de la renta que declare en Japón y del municipio, y esa es la única línea que nos negamos a estimar por adelantado. Pídala por escrito al ayuntamiento antes de firmar. El simulador de immoJapon le permite probar estas hipótesis con una vivienda real del catálogo.

Siete errores que vemos una y otra vez

• Comprar antes de asegurar el estatus de residencia. El orden es siempre estatus, sanidad, casa.
• Contar con una hipoteca japonesa. Sin ingresos del trabajo en Japón ningún banco prestará, sea cual sea su entrada.
• Elegir una kominka de 200 m² para dos personas. El encanto es real; también lo son la factura de calefacción y el tejado.
• Transferir la pensión a una cuenta japonesa cada mes durante los cinco primeros años, lo que atrae a la tributación japonesa rentas que el estatus de residente no permanente podría haber dejado fuera.
• Solicitar el reembolso a tanto alzado de la pensión sin compararlo con lo que la totalización pagaría de por vida.
• Subestimar la distancia al hospital y la dependencia del coche, cuando la renovación del carné viene con condiciones después de los 75.
• Ignorar el choque térmico en el baño, la primera causa de accidentes domésticos mortales entre las personas mayores en Japón.

Una visita sobre el terreno sigue siendo esencial, pero puede prepararse a distancia: nuestro artículo sobre visitar una vivienda japonesa a distancia explica cómo obtener vídeo de la casa, del camino a la estación y del barrio antes de reservar un vuelo.

Para afinar ese cálculo, nuestro artículo sobre el coste de la vida en Japón expone las medias oficiales de 2025 por tipo de hogar, la prima sanitaria del segundo año y los presupuestos comparados de una pareja en Tokio, en una ciudad mediana y en el campo.

Conclusión: primero el estatus, después la casa

Jubilarse en Japón es posible, pero nunca por la puerta que otros países dejan abierta: no hay visado de jubilado, y nada indica que vaya a haberlo. Las vías reales se cuentan con los dedos de una mano, y la más accesible sin vínculo familiar, la estancia larga de turismo y ocio, exige 30 millones de yenes de ahorros sin conceder derecho a trabajar, ni seguro de salud, ni camino a la residencia permanente.

La vivienda, en cambio, es notablemente asequible, y ese contraste es lo que hace atractivo al país: una casa sólida y aislable cerca de una estación y de un hospital todavía se vende entre 4 y 15 millones de yenes en una ciudad mediana, con gastos de compra por debajo del 6 por ciento y una fiscalidad anual ligera sobre la propiedad. La secuencia correcta es resolver primero el estatus de residencia y la cobertura sanitaria, y buscar la casa después, nunca al revés.

Para avanzar: nuestra guía para comprar una vivienda en Japón recorre todo el proceso, los anuncios que seguimos a diario le permiten calibrar un presupuesto realista, y una pregunta por escrito a través de nuestro acompañamiento al comprador suele bastar para saber si su plan se sostiene antes de comprometer un solo yen.

Preguntas frecuentes

¿Tiene Japón un visado de jubilado?

No. Japón no expide ningún visado de jubilado, a diferencia de Portugal, Tailandia o Malasia. Las únicas vías abiertas a un jubilado son el visado de cónyuge de ciudadano japonés, el estatus de residente de larga duración, el estatus de dependiente, el visado Business Manager o la estancia larga de turismo y ocio, limitada a un año.

¿Puedo obtener la residencia comprando una casa en Japón?

No. La propiedad inmobiliaria y el estatus migratorio están completamente separados en Japón. Un extranjero no residente puede comprar libremente, sin permiso y sin cupo, pero la escritura no concede ni un día más de residencia ni abre camino a la residencia permanente.

¿Cuál es la edad de jubilación en Japón?

La pensión nacional japonesa se cobra desde los 65 años, y desde la reforma de agosto de 2017 se exige un mínimo de diez años de cotización. Puede solicitarla desde los 60 con una reducción permanente, o aplazarla hasta los 75 con un incremento permanente.

¿Puedo cobrar mi pensión de origen viviendo en Japón?

Sí, una pensión extranjera puede pagarse en una cuenta en el extranjero. Japón tiene además convenios de seguridad social con España, Estados Unidos, el Reino Unido, Australia, Canadá, Francia y la mayor parte de Europa occidental, que permiten totalizar los periodos cotizados en ambos países para que se abra un derecho a pensión, pagando cada país su parte.

¿Mi pensión tributará en Japón o en mi país?

Según la mayoría de los convenios fiscales de Japón, las pensiones privadas tributan donde usted vive, es decir, en Japón si reside allí, mientras que las pensiones de la función pública y militares siguen tributando en el país de origen. La pensión de la Seguridad Social depende de cada convenio: hágalo revisar por un asesor antes de mudarse.

¿Puede un jubilado extranjero afiliarse al seguro de salud japonés?

Sí, si está registrado como residente durante más de tres meses: la afiliación al Seguro Nacional de Salud pasa entonces a ser obligatoria, con un copago del 30 por ciento antes de los 70, del 20 por ciento de los 70 a los 74 y del 10 por ciento desde los 75. La estancia larga de turismo queda excluida y exige en su lugar un seguro privado.

¿Qué presupuesto anual debe prever un jubilado propietario en Japón?

Para una casa en una ciudad mediana, cuente con entre 610.000 y 855.000 yenes al año (de 3.770 a 5.280 euros) en impuestos, seguros, suministros, mantenimiento y coche, sin contar el seguro de salud ni los gastos corrientes. Las primas del seguro de salud dependen de la renta declarada en Japón y del municipio.

¿Pueden los jubilados conseguir una hipoteca en Japón?

En la práctica, no. Las hipotecas japonesas están reservadas a los residentes con ingresos del trabajo en Japón, y los bancos limitan la edad al vencimiento del préstamo a unos 80 años. Una compra de jubilación se financia al contado, o con la venta de una vivienda en el extranjero.